L'intelligence artificielle remplacera-t-elle les planificateurs immobiliers ?

Susan R. Lipp | 05 juin 2023

Nous avons tous entendu des histoires sur la façon dont l’intelligence artificielle, en particulier les nouveaux outils comme ChatGPT, prend le contrôle du monde, et peut-être de nos emplois. Un article récent du New York Times s’est concentré sur le point de vue des clients quant à savoir s’ils feraient confiance à l’IA pour leur donner des conseils financiers au lieu de payer leurs conseillers financiers pour ces informations. Beaucoup de personnes interrogées pour l’article ont estimé que ChatGPT pourrait fournir des informations générales utiles, mais elles compteraient toujours sur leurs conseillers financiers pour obtenir des conseils plus spécifiques, du moins pour le moment. L’article a noté qu’il y a encore des bogues dans le système, ce qui pourrait amener les clients à obtenir des informations incorrectes s’ils comptaient uniquement sur l’IA pour leurs besoins financiers.

L’IA dans la planification successorale

Les praticiens de la planification successorale ont-ils été confrontés à des clients qui passent à l’IA pour leurs besoins en planification successorale? Pas encore, dit Craig Hersch, fondateur de The Freedom Practice et associé principal du cabinet d’avocats Sheppard à Fort Myers, en Floride. Hersch a noté qu’aucun de ses clients n’a évoqué l’utilisation de l’IA pour sa planification successorale. Il est d’avis que l’IA ne remplacera pas la plupart des cabinets d’avocats qui créent des plans successoraux pour des clients riches de banlieue jusqu’à ultra-riches. Il peut retirer l’extrémité inférieure de la planification successorale des praticiens de la même manière que TurboImpôt et ses concurrents dominent ce segment du marché de la préparation des déclarations de revenus. Mais cela ne signifie pas que les entreprises ne peuvent pas utiliser l’IA à leur avantage. Il croit que les cabinets d’avocats qui comprennent comment utiliser l’IA comme un outil avancé, un peu comme lorsque le traitement de texte est devenu omniprésent, domineront ceux qui ne le font pas. Ceux qui apprennent à utiliser efficacement ce nouvel outil domineront et finiront par conduire ceux qui ne le font pas à la faillite.

Dans un article récent pour Trusts & Estates, Imaan Moughal, associé chez Manice Budd & Baggett, LLP à New York et professeur adjoint de droit à la Hofstra Law School de Hempstead, dans l’État de New York, a expliqué les moyens par lesquels les avocats en planification successorale peuvent utiliser ChatGPT et d’autres outils d’IA pour améliorer leurs pratiques. tout en reconnaissant les limites de ces outils. Par exemple, elle a noté que les praticiens peuvent utiliser ChatGPT pour analyser des documents juridiques et les aider dans leurs recherches juridiques, mais qu’il ne peut pas traiter des questions juridiques complexes qui nécessitent une connaissance approfondie des lois spécifiques à un État ou des développements juridiques récents. Moughal est d’accord avec un professionnel dans l’article du New York Times qui a déclaré qu’il est trop tôt pour se débarrasser des professionnels en direct comme les planificateurs successoraux et les conseillers financiers et que nous aurons besoin d’une sorte de période de transition où les humains et l’IA travailleront ensemble.

Un autre article récent de Reuters met en évidence les problèmes éthiques qui peuvent survenir lorsque les avocats s’appuient uniquement sur ChatGPT pour leurs recherches juridiques. L’article décrit un cas dans lequel un avocat spécialisé en dommages corporels a utilisé ChatGPT pour mener des recherches juridiques et, sur la base de cette recherche, a fini par citer six décisions judiciaires inexistantes (créées à partir de rien par ChatGPT) dans son mémoire. Cet avocat fait maintenant face à une audience de sanctions. L’article souligne que les règles types de déontologie de l’American Bar Association exigent que les avocats fournissent une représentation compétente et soient à jour sur la technologie actuelle, mais ils doivent également s’assurer que la technologie qu’ils utilisent fournit des informations exactes.

Embrasser l’avenir

L’IA ne disparaîtra pas et deviendra probablement plus courante dans nos vies personnelles et professionnelles. Les avocats en planification successorale et les conseillers financiers devraient se familiariser avec les capacités de l’IA et déterminer la meilleure façon de l’utiliser dans leurs pratiques.

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